Ist Trade Republic seriös? Lizenz, BaFin & Einlagensicherung geprüft

Das Prüfergebnis im Überblick

BaFin-Erlaubnis vorhandenIn der BaFin-Unternehmensdatenbank als CRR-Kreditinstitut, Kreditinstitut, Kryptowertedienstleister und SSM-Institut eingetragen. [Quelle]
MiCA-Zulassung für KryptowerteZugelassen durch die BaFin am 28.04.2025 für Verwahrung, Ausführung und Annahme/Übermittlung von Aufträgen sowie Transferdienstleistungen. Deutschland ist im EU-Pass enthalten. [Quelle]
Gesetzliche EinlagensicherungAls Kreditinstitut mit Sitz in Deutschland unterliegt Trade Republic dem Einlagensicherungsgesetz: Guthaben sind bis 100.000 € pro Kunde geschützt. [Quelle]
Keine Warnung gegen das UnternehmenAlle BaFin-Meldungen mit dem Namen Trade Republic betreffen Betrüger, die die Identität der Bank missbrauchen – keine Maßnahme gegen Trade Republic selbst. [Quelle]
Aktive Betrugsmaschen unter falschem NamenDie BaFin meldet gefälschte Websites, WhatsApp-Gruppen und Fake-SMS im Namen von Trade Republic. Details unten. [Quelle]

Hat Trade Republic eine Lizenz in Deutschland?

Ja. Trade Republic ist bei der BaFin als Kreditinstitut zugelassen und zusätzlich als Kryptowerte-Dienstleister nach der EU-Verordnung MiCA.

In der BaFin-Unternehmensdatenbank ist die Trade Republic Bank GmbH mit den Kategorien CRR-Kreditinstitut, Kreditinstitut, Kryptowertedienstleister und SSM-Institut eingetragen. Das heißt: Trade Republic ist eine vollwertige Bank und darf Einlagen annehmen, Konten führen und Wertpapiergeschäfte anbieten. [Quelle]

Für den Kryptohandel gilt seit Ende 2024 die EU-Verordnung MiCA. Im MiCA-Register der europäischen Wertpapieraufsicht ESMA steht Trade Republic mit einer Zulassung der BaFin vom 28.04.2025. Die Zulassung umfasst die Verwahrung von Kryptowerten, die Ausführung von Aufträgen, die Annahme und Übermittlung von Aufträgen sowie Transferdienstleistungen – und gilt per EU-Pass in 30 Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums, einschließlich Deutschland. [Quelle]

Ist mein Geld bei Trade Republic sicher?

Bargeld ist bis 100.000 € über die gesetzliche Einlagensicherung geschützt. Wertpapiere und Kryptowerte gehören rechtlich Ihnen und sind vom Vermögen der Bank getrennt – sie sind aber nicht gegen Kursverluste abgesichert.

Die Einlagensicherung greift nur für Geld, also Kontoguthaben. Für Wertpapiere gilt ein anderer Mechanismus: Sie werden als Sondervermögen verwahrt und im Insolvenzfall an die Kunden herausgegeben. [Quelle]

Für Kryptowerte schreibt MiCA vor, dass Anbieter die Bestände ihrer Kunden getrennt vom eigenen Vermögen halten und buchhalterisch sauber zuordnen. Eine staatliche Entschädigung wie bei Bankeinlagen gibt es für Krypto nicht. [Quelle]

Was Sie halten	Schutz bei einer Pleite der Bank	Rechtsgrundlage
Guthaben (Cash, Tagesgeld)	Gesetzliche Einlagensicherung bis 100.000 € pro Kunde	EinSiG § 8
Aktien, ETFs, Anleihen	Sondervermögen des Kunden – fällt nicht in die Insolvenzmasse	Depotgesetz
Kryptowerte	Getrennte Verwahrung vom Vermögen des Anbieters vorgeschrieben	MiCA Art. 75
Kursverluste	Kein Schutz – Marktrisiko trägt der Anleger	–

Fake-SMS, WhatsApp-Gruppen und falsche Websites: So erkennen Sie Betrug im Namen von Trade Republic

Die BaFin hat zwischen Juni 2025 und März 2026 viermal vor Betrügern gewarnt, die sich als Trade Republic ausgeben. Die Maschen: gefälschte SMS über „vorgemerkte Auszahlungen“, falsche Kundenservice-Nummern, WhatsApp-Gruppen und nachgebaute Websites.

SMS „Auszahlung vorgemerkt“: Kunden erhalten eine SMS, eine Auszahlung sei in ihrem Auftrag vorgemerkt. Wer das nicht veranlasst habe, solle sofort den „Kundenservice“ anrufen. Am Telefon fragen die Betrüger persönliche Daten ab und drängen dazu, Guthaben auf externe Konten oder Krypto-Wallets zu übertragen. [Quelle]

Angeblicher Kontozugriff: Per SMS oder E-Mail wird behauptet, Unbekannte hätten Zugriff auf das Konto. Das Vermögen müsse zur Sicherheit umgebucht werden. Laut BaFin fordert Trade Republic Kunden in keinem Fall auf, Gelder auf andere Konten oder Wallets zu übertragen. [Quelle]

WhatsApp-Gruppe „A20 DAX Experten Alliaz“: Die Gruppe gibt vor, von Trade Republic betrieben zu werden, und lockt zum Handel über eine App namens „TRB“. Die BaFin vermutet Bankgeschäfte und Finanzdienstleistungen ohne Erlaubnis. [Quelle]

Gefälschte Website traderepublic-cryptos.com: Die Betreiber erwecken den Anschein, das Angebot stamme von Trade Republic. Laut BaFin trifft das nicht zu. [Quelle]

Von der BaFin gemeldet – nicht Trade Republic

Die echte Website ist ausschließlich traderepublic.com. Diese Namen und Adressen nutzen Betrüger laut BaFin:

traderepublic-cryptos.com
App „TRB“
WhatsApp-Gruppe „A20 DAX Experten Alliaz“

Was tun, wenn Sie eine verdächtige Nachricht bekommen?

Keine Nummer aus der SMS oder E-Mail anrufen und keinen Link öffnen.
Nie Guthaben oder Kryptowerte auf ein Konto oder eine Wallet übertragen, weil jemand dazu auffordert.
Den Kundenservice nur direkt in der offiziellen Trade-Republic-App kontaktieren – das empfiehlt auch die BaFin.
Wenn schon Geld überwiesen wurde: sofort Trade Republic über die App informieren und Anzeige bei der Polizei erstatten.

Gibt es Probleme mit Trade Republic?

Aufsichtsrechtliche Maßnahmen gegen Trade Republic haben wir in den BaFin-Veröffentlichungen nicht gefunden. Berichtet wurde in Medien über Beschwerden zum Kundenservice.

Wir haben alle 2.662 BaFin-Meldungen zu unerlaubten Geschäften seit August 2018 ausgewertet. Sämtliche Treffer zum Namen Trade Republic betreffen Identitätsmissbrauch durch Dritte. Hinter der häufigen Suche nach „Trade Republic Probleme BaFin“ stehen damit vor allem diese Warnungen vor Betrügern.

Unabhängig davon haben Medien und Verbraucherschützer über gestiegene Kundenbeschwerden bei Neobrokern berichtet, vor allem zum Kundenservice. [Quelle]

Auch die Stiftung Warentest hat über Serviceprobleme bei Neobrokern berichtet. [Quelle]

Beschwerden über ein beaufsichtigtes Institut können Sie direkt bei der BaFin einreichen. [Quelle]

Häufige Fragen zu Trade Republic

Ist Trade Republic eine echte Bank?

Ja. Die Trade Republic Bank GmbH ist in der BaFin-Unternehmensdatenbank als Kreditinstitut eingetragen und darf Bankgeschäfte betreiben.

Wird Trade Republic von der BaFin beaufsichtigt?

Ja. Die BaFin ist die zuständige Aufsicht – sowohl für das Bankgeschäft als auch für die MiCA-Zulassung als Kryptowerte-Dienstleister.

Wie hoch ist die Einlagensicherung bei Trade Republic?

Guthaben sind über die gesetzliche Einlagensicherung bis 100.000 € pro Kunde geschützt. Wertpapiere und Kryptowerte fallen nicht unter die Einlagensicherung, sind aber vom Vermögen der Bank getrennt.

Ist die SMS von Trade Republic zu einer Auszahlung echt?

Vorsicht: Die BaFin warnt ausdrücklich vor gefälschten SMS, die eine vorgemerkte Auszahlung melden und zum Anruf bei einer falschen Kundenservice-Nummer auffordern. Kontaktieren Sie Trade Republic nur über die offizielle App.

Darf Trade Republic Kryptowährungen anbieten?

Ja. Trade Republic ist seit dem 28.04.2025 im MiCA-Register der ESMA als zugelassener Kryptowerte-Dienstleister eingetragen.

Quellen

Geprüft von der Redaktion Achtung Falle am 25.09.2026. Wir geben Registerdaten und behördliche Mitteilungen wieder; das ist keine Anlage- oder Rechtsberatung.